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Apesar de ser um setor altamente regulamentado, a negociação de ações está constantemente na vanguarda das inovações tecnológicas no setor de serviços financeiros. No entanto, quando se trata de agentes e aplicativos de IA, muitos bancos adotaram uma abordagem mais cautelosa para adoção.
TD Securities, o braço de negociação de ações e valores mobiliários do TD Bank, lançou seu assistente virtual da TD AI em 8 de julhodestinado a seus profissionais de vendas institucionais, comércio e pesquisa do Front Office para ajudá -los a gerenciar seu fluxo de trabalho.
O CIO da TD Securities, Dan Bosman, disse à Venturebeat que o objetivo principal do assistente virtual é ajudar as vendas de ações e os traders a obter informações e pesquisas de clientes.
“A primeira versão disso começou como piloto, que depois escalamos”, disse Bosman. “Trata-se realmente de acessar os dados de pesquisa de ações que nossos analistas lançam e trazê-los para as mãos da equipe de vendas de uma maneira que é amiga das vendas”.
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Bosman observou que estar em torno de um piso comercial significa ser exposto a muito da linguagem e o contexto em que os usuários fazem algumas perguntas parecem muito únicas. Portanto, o assistente de IA deve parecer natural, intuitivo e acessar as idéias geradas pelos comerciantes.
Construindo TD AI
Bosman disse que a idéia para o assistente de IA veio de um membro da equipe de vendas de ações. Felizmente, o banco possui uma plataforma chamada TD Invent, onde os funcionários podem trazer idéias e a equipe de liderança da inovação pode avaliar projetos com responsabilidade.
“Alguém em nosso balcão de vendas de pesquisa de ações entrou e basicamente disse, eu tenho essa ideia e a trouxe para a TD Invent”, disse Bosman. “O que eu mais amei sobre isso é quando você constrói algo super mágico, você não precisa sair e vender ou colocar uma cara nele. As pessoas entram e dizem -nos: ‘Queremos isso, precisamos disso ou temos idéias’ e é realmente o melhor quando podemos reunir nosso investimento em dados, nuvem e infraestrutura.
A TD Security construiu o assistente virtual da TD AI, aproveitando os modelos GPT da OpenAI. Bosman disse que a TD trabalhou com suas equipes de tecnologia e a empresa canadense de IA Camada 6, que o banco adquiriu em 2018, bem como com outras parcerias estratégicas. O assistente se integra à infraestrutura em nuvem do banco, permitindo acessar documentos de pesquisa interna e dados de mercado, como registros 13F e dados históricos de capital.
A Bosman chama a TDS AI de sistema de gerenciamento de conhecimento, um termo que geralmente abrange sua capacidade de recuperar, por meio de processos de geração aumentada (RAG) de recuperação, agregar e sintetizar informações em “resumos e insights concisos de consciência de contexto” para que suas equipes de vendas possam responder a perguntas do cliente.
O TD AI Virtual Assistant também oferece aos usuários acesso ao modelo de fundação do TD Bank, TD Ai Prism.
O modelo, lançado em junho, está em uso em todo o banco e não apenas para títulos de TD. Durante o lançamento, o banco disse que o TD AI Prism melhorará o desempenho preditivo dos pedidos do TD Bank, processando 100 vezes mais dados, substituindo seus modelos de arquitetura única e garantindo que os dados do cliente permaneçam internos.
“O desenvolvimento representava desafios únicos, pois o Gen AI era relativamente novo na organização quando a iniciativa começou, exigindo uma navegação cuidadosa de governança e controles”, disse Bosman. “Apesar disso, o projeto reuniu com sucesso diversas equipes em toda a empresa, promovendo a colaboração para oferecer uma solução de ponta”.
Ele acrescentou que um dos recursos de destaque é sua capacidade de texto para SQL, que converte os avisos de linguagem natural em consultas SQL.
Para treinar o assistente, Bosman disse que a TD Securities desenvolveu otimizações para facilitar o processo.
“Com otimizações com patentes pendentes em engenharia imediata e exemplos dinâmicos de poucos tiros, alcançamos com sucesso o desempenho desejado da empresa através da aprendizagem de contexto”, disse Bosman. “Como resultado, o ajuste fino do modelo OpenAI subjacente não era necessário para interagir com conjuntos de dados não estruturados e tabulares”.
Bancos entrando lentamente na era Agentic
TD Bank e TD Securities, é claro, não são os únicos bancos interessados em expandir de assistentes para agentes de IA.
A BNY disse à VentureBeat que começou a oferecer soluções multi-agentes para suas equipes de vendas para ajudar a responder às perguntas dos clientes, como aquelas relacionadas ao apoio à moeda estrangeira. Wells Fargo também viu um aumento no uso de seu assistente interno de IA. Para seus clientes de vendas de automóveis, a Capital One construiu um agente que os ajuda a vender mais carros.
Muitos desses casos de uso surgiram após meses de teste piloto, como é o caso em todos os outros setores; No entanto, as instituições financeiras têm o ônus adicional da privacidade rigorosa dos dados do cliente e das responsabilidades fiduciárias.
Bosman, da TD Securities, observou que muitos funcionários, mesmo do lado comercial do banco, estão cada vez mais familiarizados com ferramentas como o ChatGPT. O desafio com assistentes e agentes de testes piloto reside menos em ensiná -los sobre as ferramentas, mas no estabelecimento de melhores práticas para o uso dos assistentes, integrando -os nos fluxos de trabalho existentes, na compreensão de suas limitações e como os seres humanos podem fornecer feedback para mitigar alucinações.
Eventualmente, Bosman disse que o assistente evoluiria para algo que até seus usuários fora do banco desejariam usar ao interagir com os títulos da TD.
“Minha visão é que vemos a IA como algo que pode agregar valor a nós, mas também a clientes externos do banco. No momento, é uma oportunidade enorme para nós dirigir uma experiência mais forte do cliente e oferecer uma melhor experiência de colega”, disse Bosman.
Fonte ==> Cyberseo
