Uma startup que precisa de um retorno financeiro.
Parece um pouco contra-intuitivo.
Afinal de contas, o termo “startup” não implica que a empresa ainda está a tentar encontrar o seu equilíbrio, que ainda não atingiu um limiar de rentabilidade a partir do qual uma queda exigiria uma recuperação fiscal?
Não necessariamente.
Muitas startups enfrentam reveses financeiros únicos que devem enfrentar de forma eficaz se quiserem atingir a maturidade. Exagerando durante os períodos de crescimento. Atraso na concorrência nas ofertas. Mudanças inesperadas no mercado.
Esses tipos de obstáculos podem rapidamente inviabilizar a trajetória fiscal de uma startup. Com isso em mente, continue lendo enquanto mergulhamos em algumas práticas recomendadas para preparar uma startup para o retorno financeiro!
Conheça os principais sinais de alerta
“Cuidado sem franqueza cria pontos cegos.”
É um aforismo comumente usado para descrever o esquecimento dos pais em relação ao comportamento problemático de seus filhos.
Funciona muito bem para um empreendedor e sua startup também.
Em muitos casos, os proprietários de empresas simplesmente não podem (ou não querem) ser honestos sobre o seu “bebê”. É compreensível o porquê. É difícil criticar um empreendimento que exigiu uma quantidade imensurável de trabalho, sacrifício e investimento financeiro.
Dito isto, qualquer empresário que leva a sério uma reviravolta estratégica tem de vestir o jaleco e examinar a sua empresa ao microscópio. Aqui estão alguns dos sinais de alerta que eles devem procurar:
- Declínio consistente na receita ou EBITDA
- Crise de liquidez
- Dívidas crescentes e/ou pagamentos perdidos
- Ineficiências operacionais
- Lacunas de liderança e/ou alta rotatividade de funcionários
A honestidade é sempre a melhor política. Não apenas como norma social. Mas para colocar sua startup no melhor lugar para recuperação financeira.
Faça uma reinicialização forçada para fluxos de caixa
Pista.
É a quantidade de tempo que sua empresa pode sobreviver (em meses) antes de ficar sem dinheiro. É comumente calculado dividindo o saldo de caixa atual da empresa pela sua “taxa de consumo”.
Aperte os grampos na pista de caixa ao levar a sério uma recuperação fiscal. Calcule a pista semanalmente, não mensalmente. Elimine quaisquer despesas que não gerem diretamente receita ou retenção de clientes. Renegocie contratos. Mude para ferramentas baseadas no uso. Adie o luxo “agradável”.
É tudo uma questão de sobrevivência ao montar um retorno. Faça com que cada nota de dólar dure o máximo possível.
Priorize seus clientes mais lucrativos
Nem todas as receitas são iguais. Identifique quais clientes ou segmentos oferecem as margens mais altas. Concentre sua energia nesses clientes. Muitas vezes é mais fácil recuperar estreitando o foco do que tentando crescer em todos os lugares ao mesmo tempo.
Seja criativo e estimule um aumento de receita no curto prazo
Às vezes, entrar no verde é tudo que você precisa. Faça o que for preciso para obter resultados líquidos positivos no curto prazo. Procure vitórias rápidas e realistas, como:
- Faça upsell ou agrupe ofertas existentes
- Ofereça planos anuais com um pequeno desconto para pagamento adiantado
- Reconquiste leads anteriores ou clientes que abandonaram
Eles não precisam ser dimensionados para sempre. Eles só precisam estabilizar o caixa agora, fornecendo um alicerce sobre o qual processos mais sustentáveis possam se firmar.
Consulte uma empresa de diligência financeira
Reconcilie o registro no final da noite. Equilibre o talão de cheques. Pague as contas em dia. Em poucas palavras, isso é due diligence financeira, certo?
Longe disso.
Embora essas práticas recomendadas do dia a dia certamente não prejudiquem, a diligência financeira é uma disciplina muito mais holística. É uma revisão estruturada dos dados financeiros da startup. Ele valida os pontos fortes. Ele revela riscos. Ele produz conselhos práticos para informar as decisões.
Existem os 7 componentes do processo de diligência financeira:
- Defina o escopo do envolvimento – formule perguntas-chave e identifique áreas de preocupação
- Reúna informações – compile um conjunto abrangente de documentos e demonstrações financeiras auditadas
- Gestão de entrevistas – fale com a liderança da empresa para identificar dinâmicas não oficiais
- Revisão financeira detalhada – determine a sustentabilidade dos lucros examinando documentos financeiros de 3 a 5 anos
- Ajustes de capital de giro e EBITDA – ajuste as finanças para normalizar os resultados e fornecer uma imagem mais clara das expectativas futuras
- Revisão de riscos passivos, fiscais e legais – existem riscos que possam exigir reestruturação ou ajustes de previsão?
- Relatórios – um resumo detalhado que descreve lucros ajustados, insights de capital de giro, avaliações de risco e recomendações práticas, dando às partes interessadas uma clareza incomparável para prosseguir com um curso de ação específico para a startup
Como proprietário da startup, você sem dúvida possui algum nível de perspicácia financeira. Possivelmente um MBA. Ou muitos anos de experiência como empresário. Embora a execução desse tipo de diligência possa ser da sua responsabilidade, é aconselhável terceirizar para um consultor profissional. Pode ser fácil ficar cego pela rotina diária das operações. É mais provável que um novo par de olhos ofereça uma visão precisa e imparcial da saúde financeira da sua startup.
Planeje o pior, espere o melhor
Fonte ==> Startups Magazine
